מאמרים

תיק פנסיוני ממוצע כולל כמה קופות, עשרות נתונים ופרטים שקל לפספס. כך ניתוח מבוסס AI, יחד עם מומחה מורשה, הופך את הבדיקה למהירה ויסודית יותר.

הפרש של חצי אחוז בדמי הניהול נשמע זניח, אבל לאורך שנות החיסכון הוא יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים. כך בודקים כמה אתם משלמים, ואיך מורידים.

קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים בישראל. אחרי שהיא נזילה, רבים ממהרים למשוך. הנה מה שכדאי לבדוק לפני.

שני המוצרים מאפשרים חיסכון גמיש שאפשר למשוך בכל עת, אבל יש ביניהם הבדלים חשובים במס, בתקרות ובאפשרויות בגיל פרישה.

מי שהחליף כמה מקומות עבודה, כנראה השאיר מאחוריו קופות פנסיה וגמל. כך מוצאים אותן, ולמה כדאי לטפל בהן.

עצמאים חייבים להפקיד לפנסיה, אבל אין מעסיק שיעשה את זה בשבילם. כך בונים הפקדה נכונה, שגם מחזירה כסף במס.

קיבוע זכויות הוא הבקשה שמגישים לרשות המסים כדי ליהנות מפטור ממס על הקצבה. מי שלא מגיש, משלם מס מיותר כל חודש.

רוב השכירים בישראל, ובמיוחד בהייטק, מועסקים לפי סעיף 14. מה זה אומר, מה קורה לפיצויים כשעוזבים, ולמה כדאי לרוב לא למשוך אותם.

הקצבה החודשית שתקבלו בפרישה נקבעת ברובה כבר בשנים שלפניה, אבל לא רק. גם סמוך למועד הפרישה, ואפילו אחריו, יש החלטות שיכולות להגדיל את ההכנסה החודשית

טיסה בזמן הריון היא בדרך כלל אפשרית, אבל היא דורשת תכנון מיוחד, וגם ביטוח מתאים. רוב פוליסות הנסיעות הרגילות מכסות הריון באופן מוגבל בלבד, ולכן

כשלוקחים משכנתא, הבנק דורש ביטוח חיים לכל אחד מהלווים. המטרה פשוטה: אם לווה נפטר, יתרת ההלוואה משולמת לבנק מהביטוח, והמשפחה נשארת בבית בלי חוב. מה

פרישה לפנסיה היא לא רק סיום העבודה, אלא מעבר כלכלי מהותי: ממשכורת חודשית להכנסה שנשענת על החיסכון שצברתם. ככל שמתחילים להתכונן מוקדם יותר, כך יש

פגישה עם סוכן פנסיוני היא הזדמנות לבדוק את החיסכון החשוב ביותר שלכם. כדי להפיק ממנה את המרב, כדאי להגיע עם השאלות הנכונות. הנה עשר שאלות

טיפול רפואי בחו"ל יכול לעלות עשרות ואף מאות אלפי שקלים, במיוחד בארצות הברית. ביטוח נסיעות מכסה את ההוצאות האלה, וגם את מה שיכול להשתבש בדרך.

נולד לכם תינוק? מזל טוב. בין כל הסידורים, כדאי להקדיש כמה דקות גם לביטוח הבריאות שלו. צירוף מוקדם הוא לא רק עניין של שקט נפשי.

ביטוח חיים נועד להבטיח שאם יקרה לכם משהו, המשפחה תוכל להמשיך לחיות ברמת החיים שלה. בחירה נכונה של הביטוח תלויה בכמה שאלות פשוטות. הנה שבעה