המערכת שלנו סורקת את כל החיסכון הפנסיוני שלכם ישירות מהמסלקה, ומאתרת דמי ניהול עודפים, מסלולים לא מתאימים וכפל ביטוחים. סוכן פנסיוני מורשה בודק כל ממצא לפני שהוא מגיע אליכם.
המחשה של תהליך הבדיקה
החיסכון הפנסיוני הוא כנראה הנכס הכספי הגדול ביותר שלכם, והוא גם זה שהכי קל להזניח. דמי ניהול גבוהים מהנדרש, מסלול השקעה שלא מתאים לגיל, קופות ישנות שנשכחו. אלה פערים שעולים עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים.
פאי פיננסים מתמחה בחיסכון הפנסיוני: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות ותכנון פרישה. אנחנו מלווים שכירים, עצמאים ומעסיקים, בודקים את התמונה המלאה, מסבירים אותה בשפה ברורה, ומטפלים בכל הביצוע מול הגופים המוסדיים.
מה אומרים עלינו לקוחות
מדריכים קצרים על פנסיה, פרישה וחיסכון, כדי שתגיעו לכל החלטה עם הבנה של מה עומד על הפרק.
תיק פנסיוני ממוצע כולל כמה קופות, עשרות נתונים ופרטים שקל לפספס. כך ניתוח מבוסס AI, יחד עם מומחה מורשה, הופך את הבדיקה למהירה ויסודית יותר.
הפרש של חצי אחוז בדמי הניהול נשמע זניח, אבל לאורך שנות החיסכון הוא יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים. כך בודקים כמה אתם משלמים, ואיך מורידים.
קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים בישראל. אחרי שהיא נזילה, רבים ממהרים למשוך. הנה מה שכדאי לבדוק לפני.
שני המוצרים מאפשרים חיסכון גמיש שאפשר למשוך בכל עת, אבל יש ביניהם הבדלים חשובים במס, בתקרות ובאפשרויות בגיל פרישה.
מי שהחליף כמה מקומות עבודה, כנראה השאיר מאחוריו קופות פנסיה וגמל. כך מוצאים אותן, ולמה כדאי לטפל בהן.
עצמאים חייבים להפקיד לפנסיה, אבל אין מעסיק שיעשה את זה בשבילם. כך בונים הפקדה נכונה, שגם מחזירה כסף במס.
השאירו פרטים ונציג יחזור אליכם בהקדם:
סוכנות פאי היא סוכנות שמציעה מגוון רחב של פתרונות בתחום הביטוח הפנסיה והפיננסים. החברה הוקמה על ידי שני שותפים, שלאחר הרבה שנים של עבודה סביב פנסיות ופוליסות שונות, החליטו להרים את הכפפה ולהקים גוף שמעניק שירות איכותי לכל לקוח ולקוח.
