כל תיק פנסיוני שמגיע אלינו עובר שני שלבי בדיקה: ניתוח ממוחשב מבוסס AI, שסורק את כל הנתונים ומאתר פערים, ומומחה מורשה, שבודק את הממצאים, מבין את ההקשר האישי שלכם ומחליט מה נכון לעשות.
השילוב הזה נותן את הטוב משני העולמות: מהירות ויסודיות של טכנולוגיה, ושיקול דעת ואחריות של סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מרשות שוק ההון.
איך זה עובד
- ממלאים פרטים – טופס קצר, כמה דקות. אנחנו מבקשים את ההרשאות הנדרשות למשיכת המידע.
- משיכת הנתונים – המידע על כל החסכונות שלכם נמשך ישירות מהמסלקה הפנסיונית: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות, כולל קופות ישנות שנשכחו.
- ניתוח AI – המערכת בודקת את התיק כולו: דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים, כפל ביטוחים ופערים מול הנתונים האישיים שלכם.
- בדיקה של מומחה – סוכן פנסיוני מורשה עובר על כל ממצא, מתאים אותו למצב המשפחתי, להכנסה ולמטרות שלכם, ובונה המלצה.
- פגישה וביצוע – אנחנו מציגים לכם את התמונה המלאה ואת המשמעות הכספית של כל שינוי. אחרי שתחליטו, אנחנו מטפלים בכל הביצוע מול הגופים המוסדיים.
מה הבדיקה מאתרת
- דמי ניהול גבוהים ממה שאפשר לקבל
- מסלול השקעה שלא מתאים לגיל או לרמת הסיכון
- קופות רדומות ופעילות כפולה בכמה גופים
- כפל ביטוחים, וכיסויים חסרים לנכות, לשארים או לאובדן כושר עבודה
- מוטבים שלא עודכנו
- הטבות מס שלא מנוצלות
למה גם AI וגם אדם
מערכת ממוחשבת יודעת לסרוק עשרות קופות ופוליסות בתוך דקות, להשוות נתונים ולא לפספס פרט. אבל החלטות פנסיוניות תלויות בהקשר: תוכניות לפרישה מוקדמת, ילד שמתחיל לימודים, עסק עצמאי, מצב בריאותי. כאן נכנס המומחה. הוא שואל את השאלות הנכונות, מפעיל שיקול דעת, ולוקח אחריות מקצועית על ההמלצה.
כך אתם מקבלים בדיקה מהירה ויסודית, ובצד השני אדם אמיתי שאפשר לדבר איתו.
פרטיות ואבטחת מידע
המידע נמשך רק בהרשאתכם, ומשמש אך ורק לבדיקה הפנסיונית ולטיפול בבקשה שלכם. אנחנו מטפלים בו בהתאם לחוק הגנת הפרטיות ולתיקון 13 לחוק. לפרטים: מדיניות הפרטיות.
רוצים לבדוק כמה עולים לכם דמי הניהול?
לפני שמתחילים, אפשר לקבל הערכה ראשונית במחשבון דמי הניהול שלנו.
